Quanto o Capital de Negociação os Comerciantes de Forex Precisa de Acesso para alavancar contas, fácil acesso a corretores globais e a proliferação de sistemas de negociação, as riquezas promissoras estão promovendo o comércio forex para as massas. No entanto, é importante ter em mente que a quantidade de comerciantes de capital tem à sua disposição afetará grandemente sua capacidade de ganhar a vida com a negociação. Na verdade, o papel das capitais na negociação é tão importante que mesmo uma ligeira vantagem pode fornecer excelentes retornos. Isso ocorre porque uma vantagem pode ser explorada para grandes ganhos monetários somente através de posições e replicações (ou freqüências) suficientemente grandes. A capacidade de um comerciante para implementar tamanho e replicação quando as condições são corretas é o que separa um verdadeiro profissional de comerciantes menos qualificados. Isso é realizado por - entre muitas outras coisas - não sendo subcapitalizado. Então, o quanto é necessário o capital Saiba quanto da renda que você precisa para atingir seus objetivos de negociação - e se, em última instância, seus objetivos são realistas. (Para mais, confira Day Trading Strategies For Beginners.) O que é um desempenho respeitável Cada comerciante sonha em tirar uma pequena quantidade de capital e se tornar um milionário fora disso. A realidade é que é improvável que ocorra ao negociar uma pequena conta. Embora os lucros possam se acumular e combinar ao longo do tempo, os comerciantes com pequenas contas geralmente se sentem pressionados a usar grandes quantidades de alavancagem ou assumir riscos excessivos, a fim de construir suas contas rapidamente. Não percebendo que os gerentes de fundos profissionais geralmente fazem menos de 10 a 15 por ano, os comerciantes com pequenas contas geralmente assumem que podem fazer dupla, tripla ou mesmo 10 vezes seu dinheiro em um único ano. A realidade é que, quando as taxas, as comissões e os spreads são tidos em conta, um comerciante deve exibir habilidades apenas para se equilibrar. Tomemos, por exemplo, um contrato SampP E-mini. Vamos assumir taxas de 5 por ida e volta negociando um contrato e que um comerciante faz 10 comércios de ida e volta por dia. Em um mês com 21 dias de negociação, este comerciante terá gastado 1.050 em comissões sozinho, para não mencionar outras taxas, como internet, direitos, gráficos ou quaisquer outras taxas que um comerciante possa incorrer no curso da negociação. Se o comerciante começou com uma conta de 50.000, neste exemplo, ele perderia 2 desse saldo em comissões sozinho. Se assumirmos que pelo menos metade das negociações cruzou a oferta ou a oferta e ou o deslizamento de factoring. 105 das negociações colocam o comerciante fora de jogo 12,50 imediatamente. Esse é um custo adicional de 1.312,50 para entrar em negociações. Assim, nosso comerciante está agora no buraco 2,362.50 (perto de 5 de seu saldo inicial). Este montante terá que ser recuperado através dos lucros no investimento antes que o investidor possa mesmo começar a ganhar dinheiro. Um olhar realista às taxas Quando as taxas são consideradas dessa maneira, apenas ser lucrativo é admirável. Mas se uma vantagem pode ser encontrada, essas taxas podem ser cobertas e um lucro realizado. Supondo que um comerciante pode estabelecer uma vantagem de marca única, o que significa que, em média, eles fazem apenas um lucro de um bilhete por viagem de ida e volta, que o comerciante fará: 210 negócios x 12,50 2,625 Menos as 5 comissões que o comerciante venha por diante: 2625 - 1050 1,575 ou um retorno de 3 na conta por mês. O lucro médio mostra que, enquanto o comerciante ganhou e perdeu negócios, quando os negócios são calculados de forma média, o lucro resultante é um carrapato ou superior. Fazendo uma média de um carrapato por taxas de apuramento comercial, abrange a derrapagem e produz um lucro que superaria a maioria dos benchmarks. Apesar disso, um lucro médio de um recorde é muitas vezes ridicularizado por comerciantes novatos que atiram para as estrelas e acabam sem nada. (Para saber mais, veja Preço Shading nos mercados Forex.) Você é subcapitalizado para fazer uma vida Fazendo apenas um toque em média, parece fácil, mas a alta taxa de falhas entre os comerciantes mostra que não é. Caso contrário, um comerciante poderia simplesmente aumentar o tamanho do comércio para cinco lotes por comércio e fazer 15 por mês em uma conta de 50.000. Infelizmente, uma pequena conta é significativamente impactada pelas comissões e custos potenciais mencionados na seção acima. Uma conta maior não é tão afetada. A conta maior também tem a vantagem de assumir posições maiores para ampliar os benefícios da negociação diária. Uma pequena conta não pode fazer negócios tão grandes, e mesmo assumir uma posição maior do que a conta pode resistir é muito arriscado porque isso pode levar a chamadas de margem. Como um dos objetivos comuns entre os comerciantes do dia é ganhar a vida com suas atividades, negociando um contrato 10 vezes por dia enquanto projeta um lucro de um bilhete (o que, como vimos, é uma taxa de retorno muito alta) pode fornecer uma renda, mas Factorizando outras despesas, é improvável que o rendimento seja aquele em que um comerciante possa sobreviver. Uma conta capaz de negociar cinco contratos pode essencialmente fazer cinco vezes mais do que o comerciante que negocia um contrato, desde que uma quantidade desproporcional de capital não seja arriscada. Não há regras estabelecidas sobre quantos negócios fazer ou contratos para negociar. Cada comerciante deve olhar para o seu lucro médio por contrato de comércio para entender quantas negociações ou contratos são necessários para atender a uma determinada expectativa de renda. O risco que um comerciante se expõe ao fazer isso também é uma preocupação principal. (Para mais informações, leia Compreendendo o Gerenciamento de Riscos de Forex.) Considerando Leverage Leverage oferece alta recompensa, juntamente com alto risco. Infelizmente, uma vez que muitos comerciantes não gerenciam suas contas corretamente, os benefícios da alavancagem raramente são vistos. A alavancagem permite ao comerciante assumir posições maiores do que poderiam com seu próprio capital sozinho. Uma vez que os comerciantes não devem arriscar mais de 1 de seu próprio dinheiro em um determinado comércio, a alavancagem pode aumentar os retornos, desde que a 1 regra seja adotada. No entanto, a alavancagem é freqüentemente usada imprudentemente pelos comerciantes que estão subcapitalizados para começar. Em nenhum lugar é mais prevalente do que no mercado cambial. Onde os comerciantes podem ser alavancados por 50 a 400 vezes o capital investido. (Saiba mais sobre isso em Forex Leverage: uma espada de dois gumes e adicionando alavancagem para o Forex Trading.) Um comerciante que deposita 1.000 pode usar 100.000 (com 100 a 1 alavancagem) no mercado. Isso pode aumentar grandemente os retornos e as perdas. Isso é bom, desde que apenas 1 (ou menos) do capital dos comerciantes seja arriscado em cada comércio. Isso significa que com uma conta desse tamanho apenas 10 (1 de 1.000) devem ser arriscados em cada comércio. No mercado cambial volátil. A maioria dos comerciantes será continuamente impedida com uma parada tão pequena. Portanto, neste mercado, os comerciantes podem trocar micro lotes, o que lhes permitirá maior flexibilidade mesmo com apenas 10 paradas. A atração desses produtos é aumentar a parada, mas isso provavelmente resultará em resultados fracos, pois qualquer sistema comercial pode passar por uma série de negociações perdidas consecutivas. Neste exemplo, os comerciantes precisam evitar a tentação de tentar transformar seus 1.000 em 2.000 rapidamente. Pode acontecer, mas, a longo prazo, o comerciante está melhor construindo a conta lentamente, gerenciando adequadamente o risco. Com um lucro médio de cinco pip e fazendo 10 transações por dia com um lote micro (1.000), o comerciante fará 5 (estimado e dependerá do par de moedas negociado). Isso não parece significativo em termos monetários, mas é um retorno de 0,5 na conta de 1.000 em um único dia. À medida que a conta cresce, o comerciante pode ganhar a vida com a conta, mas tentar ganhar a vida com uma pequena conta provavelmente resultará em riscos aumentados, uso excessivo de alavancagem e, muitas vezes, grandes perdas. (Para mais informações, veja Forex Leverage: A Double-Edged Sword.) Resumo Os comerciantes muitas vezes não percebem que mesmo uma ligeira vantagem, como a média de um lucro de um bilhete no mercado de futuros. Ou um pequeno lucro médio de pip no mercado forex pode significar retornos percentuais substanciais. A maioria dos comerciantes entra no mercado subcapitalizado, o que significa que eles assumem um risco excessivo ao não aderir à regra 1. A alavancagem pode fornecer um comerciante com uma maneira de participar de um mercado de requisitos de capital de outra forma elevado, mas a 1 regra ainda deve ser usada em relação ao capital pessoal dos comerciantes. Os lucros virão à medida que a conta crescer, e ganhar a vida exige apenas uma pequena vantagem, mas a conta deve ser grande o suficiente para fornecer retornos monetários dos quais o comerciante pode viver. A vantagem é explorada colocando repetidamente o capital suficiente em jogo (sem risco excessivo) para transformar a borda em uma renda viável. (Para um olhar passo-a-passo sobre como começar no forex, confira o nosso Passo a Passo Forex). Um fluxo de caixa gratuito da empresa para os 12 meses anteriores. O FCF avançado é usado por analistas de investimentos no cálculo de uma empresa da década de quarenta. Um psicólogo da riqueza é um profissional de saúde mental que se especializa em questões relacionadas especificamente com indivíduos ricos. O branqueamento de capitais é o processo de criar a aparência de grandes quantias de dinheiro obtidas de crimes graves, tais como. Métodos de contabilidade que se concentram em impostos, em vez de aparência de demonstrações financeiras públicas. A contabilidade tributária é regida. O efeito boomer refere-se à influência que o cluster geracional nascido entre 1946 e 1964 tem na maioria dos mercados. Um aumento no preço das ações que muitas vezes ocorre na semana entre o Natal e o Ano Novo039s Day. Há inúmeras explicações. É uma boa pergunta e, provavelmente, nunca nos perguntamos nos estágios iniciais de nossas carreiras comerciais. Quanta capital eu preciso negociar com a vida? A resposta, obviamente, depende de muitos fatores. Um dos mais importantes é o custo da vida em sua cidade. Ei, afinal, você pode sobreviver com 100 USD por mês em Cuba. ele Ele. Você só precisaria fazer US $ 1200 em lucros por ano para ganhar a vida fora da negociação. Bem, mas não há negociação de dentro de Cuba, então eu acho que não conta. De qualquer forma, dizemos que você precisa de 2500 USD por mês, isso é uma suposição precisa para mim em Toronto, Canadá. 2500 USD por mês significa 30 000 USD por ano. Agora, o segundo fator, igualmente importante: quanto de crescimento anual você pode dizer com confiança que você pode conseguir em seu portfólio. E esta é uma questão muito complicada que leva a outra questão: que tipo de retornos são consistentemente realizáveis a longo prazo Porque, o fato de ter feito 40 por ano não significa que você possa repeti-lo consistentemente. Nesse nível, é provável que você use níveis de risco que não sejam sustentáveis a longo prazo. Então, o que é um retorno anual realista. Bem, é uma realidade bem conhecida e triste que, entre 90 e 95 dos comerciantes, perde dinheiro. Aproximadamente 5 dos 6 comerciantes de Forex explodem sua conta inteira em menos de 6 meses. E também é geralmente aceito que 70 a 75 dos chamados gerentes de dinheiro profissional não podem vencer o SampP 500. Isso significa que, se chegarmos a vencer o SampP 500 todos os anos, estamos fazendo melhor do que 90 dos comerciantes lá fora, que simplesmente Não faça um único centavo. Isso também significa que estamos fazendo melhor do que três quartos dos gerentes de dinheiro em todo o mundo. Olhando para os dados apresentados neste artigo. O retorno médio da SampP 500 nos últimos 25 anos foi de 9,28. Há melhores e piores anos, mas essa é a média. Então, se você conseguir obter consistentemente um retorno de 10 anos no seu capital comercial, você, meu amigo, é um comerciante estelar. E dar um passo adiante, se você conseguir consistentemente 20 por ano, você definitivamente é elite. Obviamente, você não pode assumir que você vai ser elite. Mas ainda vamos assumir que você é um comerciante excelente e você pode conseguir 1 retorno por mês. Isso significa 12 por ano. Vamos supor que você, na verdade, já o fez há pelo menos 3 anos, caso contrário, você não pode realmente dizer que eu vou começar a comercializar a vida, amanhã, com 12 por ano, e uma necessidade de 30 000 USD por ano para Ao vivo, a matemática é simples: 30000 100 12 250 000. Se eu fosse um excelente comerciante, capaz de alcançar consistentemente um retorno de 12 anos, eu precisaria de 250 000 USD, ou seja, um quarto de milhão, para trocar por um vivo. E essa realidade é difícil. Isso nos atinge em algum momento de nossas carreiras como comerciantes. Ah, esse momento de iluminação e descoberta quando dizemos: Aguarde um minuto. Meu plano de negociação em tempo integral com um portfólio de 10 000 dólares é totalmente irreal. Sim. Todos nós ficamos lá. Ao longo do tempo você percebe que a negociação é um negócio, como qualquer outro. A maioria dos comerciantes falha. Isso é verdade, mas adivinhe o que a maioria das estrelas de rock, também faltam, a maioria dos aspirantes a atores de Hollywood nunca chegam lá, a maioria das pessoas que queriam ser atletas de elite nunca conseguiu, e para cada um que você vê concorrendo nas Olimpíadas, lá Foram provavelmente 1000 que desistiram ao longo do caminho e não conseguiram fazê-lo. Encontre qualquer atividade lucrativa, qualquer, com uma taxa de sucesso superior a 10, e se você encontrá-la, por favor, imploro que me avise. Como alguém disse, negociar com a vida não é sobre ter um pouco de dinheiro e torná-lo grande, é sobre ter um monte de dinheiro para apenas fazer um pouco. Mas hey, cheer up Há esperança Se você pode fazê-lo (eu, francamente, não tenho), a vida provavelmente será mais agradável. Não demorará um ano, dois nem três, provavelmente levará mais de uma década de efeitos de composição, o que, de fato, é muito poderoso. E, enquanto isso, enquanto ainda não conseguimos trocar de vida, vamos apenas ser felizes e receber qualquer renda adicional que possamos obter nos mercados. Se você gostou deste artigo, você provavelmente vai gostar do que eu escrevi em 5 de março de 2011 sobre quanto dinheiro você precisa se aposentar. Aqui vai: quanto dinheiro é suficiente Vá para o final desta página para ver o Legal Stuff Oi, negociando para viver significa que você provavelmente terá que trabalhar em tempo integral. Deixar-se assumir que você não possui outras fontes de receita, seus lucros comerciais serão examinados pelo IRS (ou equivalente): suas receitas estarão sujeitas ao imposto de renda e outros encargos. Os impostos variam muito. Mas aqui (norte da Europa) falamos sobre 45, então você teria que quase dobrar sua receita projetada. Não é 2.500, mas 5.000 usd. Não é impossível, mas é uma maneira longa e difícil de alcançar uma renda tão estável meses após meses. Na minha opinião, a solução ideal seria ter outra fonte de renda para compensar os maus momentos que ocorrem regularmente na negociação. Excelente comentário. Você está absolutamente certo. Obrigado por apontar isso para fora H. D Oi, estou perguntando se em seus argumentos falta algo. Eu sinto que você não considera a alavancagem. Opções de negociação (é o que eu faço fazendo apenas para ganhar algum rendimento extra por mês), você não precisa ser um guru estelar para executar, em cada comércio único e lucrativo, retorna muito mais de 10. O ponto aqui NÃO é perder 20 na perda Comércios. Como você apontou corretamente, o desafio é consertar consistentemente ao longo do tempo. Na minha experiência, com apenas uma conta de 20K USD, você pode pagar negócios cujo potencial de ganho seja, graças à alavanca, absolutamente justo com o alvo que você mencionou. Em suma, sua necessidade de capital de 250K USD, parece-me 10 vezes mais do que a necessidade real. Você é mais correto Anônimo em seus requisitos de capital, eu sei que é assim como outros operadores de opções que conheço. Claro que os bons tempos vão e vêm com diferentes níveis de Vega. Por exemplo, no final de 2011, quando a VIX estava em torno dos 3039 baixos, puxei pessoalmente 291 do OCT4 11 - JAN4 12 e, se não estivéssemos puxando 35 mínimos por mês, não estávamos tentando ganhar dinheiro ainda neste mesmo período em 2012-2013 com VIX em torno de 15 I Apenas gerenciou 28. O Lazy Trader diz que precisa de 25039000 para fazer 30k. Estou adivinhando que é trocar um sistema de chamada coberta por renda, mas como você diz que as opções estão sendo alavancadas, existem estratégias e melhores retornos disponíveis para fazer esse dinheiro e sim de forma consistente. Esse comércio, você entrou. Você fala como o seu portfólio cresceu esse montante. Você trocou todo o seu capital nessa única posição. Em segundo lugar, para esse vencedor, quantos perdedores você normalmente olha os melhores comerciantes on-line e vê seus retornos. Ou lido de outras fontes, por exemplo The New Markets Wizards. Conversas com os maiores comerciantes da América. Ninguém, ninguém, recebe 200 retornos por ano consistentemente
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